Strategische Vermögensplanung

Ob als Unternehmer in eigener Arzt- / Zahnarztpraxis oder Apotheke oder als Angestellter, in ihrer eigenen beruflichen Tätigkeit sind die meisten meiner Mandanten auf Professionalität, Zielstrebigkeit und Erfolg bedacht. Diese Professionalität sollte sich bei wirtschaftlich erfolgreichen Menschen auch im Bereich der privaten Haushaltsführung wiederfinden. Nur wer seine Ziele klar definiert hat, wer über eine fundierte Analyse des wirtschaftlichen Ist-Zustands verfügt und eine Strategie festgelegt hat, der kann sich und seine Familie vor unliebsamen finanziellen Überraschungen schützen und die Früchte der eigenen Arbeit optimal nutzen.
Genau dies leistet die Professionelle Strategische Vermögensplanung von KONZEPT-MED. Hier schaffen Transparenz und Nachvollziehbarkeit Vertrauen und geben Sicherheit. Im Rahmen der Professionellen Strategischen Vermögensplanung wird ein ganzheitlicher Beratungsansatz gewählt. Die vier Kernthemen sind

LIQUIDITÄT
Im Rahmen der Liquiditätsplanung werden Ihre Einnahmen und Ausgaben gegenübergestellt und in die Zukunft projiziert: das zeigt mögliche Engpässe auf. Außerdem werden bestehende und geplante Finanzierungskonzepte überprüft und optimiert; ein Einblick in betriebliche und private Verflechtungen geschaffen. Die Liquiditätsplanung zeigt auf, wann Sie über wie viel Geld verfügen. Sollte es zu Engpässen kommen, können Sie rechtzeitig gegensteuern.

Mit einer Liquiditätsplanung erhalten Sie:

• Überblick über Ihre Finanzstruktur
• Gegenüberstellung Ihrer Einnahmen und Ausgaben
• Prognose Ihrer Liquiditätsentwicklung

SICHERHEIT
Der Eintritt von existentiellen Risiken verändert oft die gesamte Lebensweise. In solchen emotional fordernden Momenten ist es wichtig, dass zumindest die Finanzen geregelt sind. KONZEPT-MED zeigt Ihnen die finanziellen Konsequenzen im Falle von Krankheit, Berufsunfähigkeit oder Tod auf. Lassen Sie sich ein maßgeschneidertes Absicherungskonzept für sich und Ihre Familie erarbeiten, damit Sie sich in solchen Situationen wenigstens ums Geld keine Sorgen machen müssen.

Die Planung bringt Ihnen:

• das richtige Konzept
• Absicherung für Sie und Ihre Familie
• Absicherung von Sachwerten

VERMÖGEN
Vermögen braucht Strategie. Egal, ob es den Aufbau, die Verwaltung oder die Übergabe betrifft. Ihr Vermögen ist dann gut strukturiert, wenn es auf Ihre Wünsche und Ziele ausgerichtet ist.
Für eine klare Gesamtübersicht werden Ihre Vermögenswerte institutsübergreifend zusammengeführt und analysiert. Aus dem Abgleich der Ist-Situation mit Ihren finanziellen Zielen (Immobilienerwerb, Nachfolgeregelung, etc.) wird eine verbesserte Vermögensstruktur abgeleitet; Ihre Anlagen werden auch hinsichtlich Rendite und Steuer optimiert.

Ihre Vorteile einer Vermögensplanung:

• Klarer Überblick über Ihre Gesamtvermögen
• Bessere Ausrichtung der Anlagen auf Ihre individuellen Ziele
• Abstimmung des Risiko-Ertrags-Verhältnisses

VORSORGE
Sie möchten es sich im Ruhestand gut gehen lassen? Sie möchten mehr reisen, endlich die Wintermonate in Ihrem Lieblingsurlaubsort im Süden verbringen? Sorgen Sie rechtzeitig vor.
Den gewohnten Lebensstandard im Ruhestand beizubehalten und den Zeitpunkt des Pensionsantritts frei wählen zu können, sind begehrte Ziele. Die gesetzlichen Rentenansprüche reichen dafür immer seltener aus. KONZEPT-MED wird Ihre finanzielle Situation im Ruhestand unter Einbindung Ihres Vermögens und Ihrer Rentenansprüche prognostizieren. Vor diesem Hintergrund wird ein individuelles Vorsorgeportfolio erarbeitet. Ihre Vermögensstruktur wird hinsichtlich der geänderten Anforderungen im Ruhestand (Ausschüttungen, Risiko) optimiert.

Das bietet der Vorsorgeplan:

• Szenario der finanziellen Situation im Ruhestand
• Optimierungsvorschläge für Ihre Veranlagungen
• Individuelles Vorsorgeportfolio

Die Beratung enthält u. a.:

• Erfassung und Strukturierung der privaten und betrieblichen Finanz- und Vermögenssituation
• Erfassung Ihrer wirtschaftlichen Ziele
• Optimierung vorhandener Vermögensstrukturen, Entwicklung neuer Strategien
• Nutzung von Methoden aus der Betriebswirtschaft und des Finanzwesens wie z.B. die Privat-Bilanz und Zeitscheibenberechnungen.
• Simulation verschiedener Planungsalternativen
• Dokumentation der wesentlichen Ergebnisse in einer schriftlichen Expertise, nachvollziehbar, objektiv und neutral
• Regelmäßige Up-Dates

Sie entscheiden, ob Sie Ihre Finanzstruktur im Gesamten analysieren und planen lassen wollen oder sich im Rahmen einer Teilplanung nur auf einen der vier Bereiche konzentrieren. KONZEPT-MED empfiehlt hier, externe Spezialisten wie Rechtsanwälte oder Ihren Steuerberater einzubeziehen. Die Beratung findet ausschließlich auf Honorarbasis statt.